Kryptoasset-Unternehmen, die im Rahmen ihrer Geschäftstätigkeit im Vereinigten Königreich in den Geltungsbereich dieser Bestimmungen fallende Dienstleistungen erbringen möchten, müssen sich vor Aufnahme ihrer Tätigkeit bei der FCA registrieren.
Bei der Beantragung einer Lizenz für ein bei der FCA registriertes Kryptoasset-Unternehmen müssen die Governance-Rechte gesichert sein und außerdem ein entsprechend erfahrener MLRO eingestellt werden.
Unternehmen müssen:
geeignete Maßnahmen zu ergreifen, um die Risiken der Geldwäsche, der Proliferationsfinanzierung und der Terrorismusfinanzierung, denen das Unternehmen ausgesetzt ist, zu ermitteln und zu bewerten
die mit neuen Technologien verbundenen Risiken in Bezug auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung vor der Markteinführung zu bewerten und geeignete Maßnahmen zu ergreifen, um diese Risiken zu steuern und zu mindern;
über geeignete Strategien, Systeme und Kontrollen verfügen, um das Risiko zu mindern, dass das Unternehmen für Zwecke der Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung missbraucht wird. Dieser risikobasierte Ansatz sollte darauf abzielen, die in der Risikobewertung des Unternehmens identifizierten Risiken zu mindern
gegebenenfalls je nach Größe und Art des Geschäfts eine Person aus dem Vorstand oder der Geschäftsleitung ernennen, die für die Einhaltung der MLRs verantwortlich ist, sowie den benannten Beauftragten. Der benannte Beauftragte ist auch die Person, die gemäß Teil 7 (Geldwäsche) des Proceeds of Crime Act 2002 für die Meldung verdächtiger Aktivitäten an die National Crime Agency verantwortlich ist.
sofern dies für die Größe und Art des Geschäfts angemessen ist, eine unabhängige interne Revisionsstelle einrichten, die für die Prüfung und Bewertung der Angemessenheit und Wirksamkeit der Richtlinien, Kontrollen und Verfahren sowie für die Abgabe von Empfehlungen und die Überwachung der Kontrollen verantwortlich ist.
ein Screening der Mitarbeiter durchführen
bei der Aufnahme einer Geschäftsbeziehung oder bei gelegentlichen Transaktionen eine Kundensorgfaltspflicht erfüllen
bei Kunden, die ein höheres Risiko für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung darstellen könnten, eine intensivere Sorgfaltspflicht (verschärfte Sorgfaltspflicht) anwenden. Dazu gehören Kunden, die die Definition einer politisch exponierten Person erfüllen.
alle Kunden laufend zu überwachen, um sicherzustellen, dass die Transaktionen mit den Kenntnissen des Unternehmens über den Kunden, dessen Geschäft und Risikoprofil im Einklang stehen
Unsere Servicegebühr für den Erhalt einer Krypto-Asset-Lizenz in Großbritannien beträgt 19.000 GBP als Anzahlung, 16.000 GBP bei Einreichung und 14.000 GBP bei Genehmigung.
Weitere Informationen: Valters Gencs, info@gencs.eu , WhatsApp/Telegram +371-29265441