Hier wird der Vorgang der Firmengründung oder der Niederlassung für die VASP-Registrierung, das Bankkonto, die Vorbereitung aller Richtlinien, Firmendokumente, der Buchhaltung und des Kapitals für den Start Ihrer VASP-Dienste beschrieben.
Wir können Sie auch bei der Überwachung eines ICO unterstützen, Ihnen das erforderliche Personal empfehlen oder eine Anzeige dafür aufgeben, Sie mit lokal zugelassenen IT-, AML\KYC-Screening- und Transaktionsüberwachungs-, externen Audit- und anderen Dienstleistern bekannt machen. Wir bieten auch Vorbereitungen für den MiCA-Lizenzierungsprozess an, der Ende 2024, Anfang 2025 stattfinden wird.
Anforderungen und Empfehlungen
Die Integrität der Aktionäre wird derzeit nicht überprüft (Änderung Ende 2024 mit Verabschiedung der EU-MiCA-Verordnung). Ein Vorstand ist nicht erforderlich, es wird jedoch empfohlen, bereits jetzt drei Mitglieder zu haben, da dies bald obligatorisch wird . Daher müssen die Aktionäre, Direktoren und Vorstandsmitglieder ein sauberes Strafregister haben (es wird empfohlen, ein polizeiliches Führungszeugnis mit Apostille anzufertigen) und einen lokalen MLRO und einen Senior Manager beschäftigen (das können 2 in 1 sein, wenn er/sie auch Direktor oder Stellvertreter ist). Lokale MLRO müssen eingestellt und innerhalb von 7 Werktagen nach der VASP-Registrierung der lokalen FUI (FNTT) gemeldet werden . Leitenden Angestellten ist es untersagt, für mehr als einen VASP zu arbeiten, es sei denn, mehrere solcher Unternehmen gehören zur selben Unternehmensgruppe. Das Mindeststammkapital beträgt nicht weniger als 125.000 EUR . Bis August/September 2024 müssen alle VASP nachweisen, dass das Kapital auf dem Bankkonto des Unternehmens ist. Ausländische Unternehmen, die Niederlassungen gründen, können stattdessen eine Versicherung abschließen, die mindestens 100.000 EUR für einen Kundenanspruch und 500.000 EUR für alle Kundenansprüche pro Jahr abdeckt.
Der Financial Crime Investigation Service (FNTT) ist die Aufsichtsbehörde in Litauen (FUI) für die Registrierung solcher kryptobezogenen Aktivitäten im Unternehmensregister:
1) Betreiber eines virtuellen Währungsumtauschs und
2) Betreiber einer Depotbank für virtuelle Währungen
Bis Ende 2024 wird die Bank von Litauen die Aufsichtsbehörde für Angelegenheiten sein, die nichts mit Geldwäsche zu tun haben. Sie wird von allen registrierten VASP eine Lizenz verlangen. Der Prozess wird ähnlich wie bei Zahlungsinstituten ablaufen und zusätzliche Richtlinien werden erforderlich sein.
Verordnung
ICO-Verwaltung
Die Betreiber müssen eine Kundenidentifizierung und andere Sicherheitsüberprüfungen durchführen. Die wichtigsten Anforderungen an juristische Personen, die ein erstes Angebot virtueller Währungen (ICO) durchführen, sind in Artikel 251 des Gesetzes der Republik Litauen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung [1] festgelegt.
Es ist zu beachten, dass die VASP-Registrierung keine Dienstleistungen im Zusammenhang mit Investitionen in derivative Finanzinstrumente erlaubt, die mit Krypto-Assets (Futures und Optionen), Differenzkontrakten (CFD) oder Krypto-Assets verbunden sind, die mit Wertpapieren verknüpft sind. Solche Dienstleistungen müssen separat bei der Bank von Litauen lizenziert werden. Daher können wir auch bei der Vorbereitung eines Antrags und der Erlangung einer solchen Lizenz behilflich sein.
Security-Token dürfen in der Republik Litauen nur dann öffentlich angeboten werden, wenn ihr Emittent einen Prospekt zu den Wertpapieren erstellt und ihn der Bank von Litauen zur Genehmigung und Veröffentlichung vorlegt. Die Pflicht zur Erstellung, Genehmigung und Veröffentlichung eines Prospekts gilt nicht, wenn der Gesamtverkaufswert aller in EU-Mitgliedstaaten angebotenen Security-Token innerhalb eines Zeitraums von 12 Monaten 5.000.000 EUR nicht übersteigt. Andernfalls können wir Sie auch bei der Erstellung eines Prospekts und der Einreichung bei der Bank von Litauen unterstützen.
Berichterstattung
Bei verdächtigen Transaktionen muss der FNTT Folgendes gemeldet werden:
- nach Erhalt der Information, dass der Kunde eine verdächtige Transaktion beabsichtigt oder versuchen wird, eine solche durchzuführen (sofort);
- über ausgesetzte verdächtige Geldtransaktionen und vom Kunden durchgeführte Transaktionen (innerhalb von 3 Geschäftsstunden);
- wenn bekannt ist oder der Verdacht besteht, dass Vermögenswerte jeglicher Wert direkt oder indirekt aus einer kriminellen Handlung oder der Teilnahme an einer solchen Handlung erlangt wurden, sowie wenn bekannt ist oder der Verdacht besteht, dass diese Vermögenswerte dazu bestimmt sind, einen oder mehrere Terroristen oder eine terroristische Organisation zu unterstützen (innerhalb von 1 Werktag).
Richtlinien
VASP muss geeignete interne Richtlinien und interne Kontrollverfahren in Bezug auf Folgendes festlegen :
- Identifizierung und Überprüfung von Kunden und Begünstigten;
- Risikobewertung, Risikomanagement unter Berücksichtigung der identifizierten Risikoarten;
- Organisation der Überwachung der Geschäftsbeziehungen und/oder Geschäftstätigkeiten;
- Umsetzung internationaler Finanzsanktionen und restriktiver Maßnahmen;
- Bereitstellung von Benachrichtigungen und Informationen für FNTT;
- Verwalten von Registrierungsprotokollen;
- Speicherung der im Gesetz festgelegten Informationen;
- Aktualisierung der Kunden- und Begünstigtenidentifikationsdaten;
- Organisation von Schulungen für Mitarbeiter, um sie angemessen mit den Anforderungen zur Verhinderung von Geldwäsche und/oder Terrorismusfinanzierung vertraut zu machen
KYC und Transaktionsüberwachung
Vor der Aufnahme einer Geschäftsbeziehung muss die Identität des Auftraggebers und des Leistungsempfängers festgestellt und überprüft werden.
Ab dem 1. Januar 2023 ist es obligatorisch, die Identität des Kunden festzustellen und zu überprüfen, bevor virtuelle Währungsumtauschvorgänge oder Transaktionen in virtueller Währung mit Geldbeträgen von mindestens 700 EUR oder einem entsprechenden Betrag in ausländischer oder virtueller Währung durchgeführt werden oder bevor virtuelle Währung in das Währungsportfolio des virtuellen Währungsdepots eingezahlt oder von diesem abgehoben wird, deren Betrag mindestens 700 EUR oder einen entsprechenden Betrag in ausländischer oder virtueller Währung beträgt, unabhängig davon, ob die Transaktion durch die Durchführung einer oder mehrerer miteinander verbundener Vorgänge abgeschlossen wird (der Wert der virtuellen Währung wird zum Zeitpunkt der Durchführung der Geldtransaktion oder des Abschlusses der Transaktion bestimmt), außer in Fällen, in denen die Identität des Kunden und des Begünstigten bereits festgestellt wurde.
Bei mehreren miteinander verbundenen Geldtransaktionen muss die Identität des Kunden unverzüglich festgestellt werden, nachdem festgestellt wurde, dass mehrere Geldtransaktionen miteinander verbunden sind. Mehrere Geldtransaktionen gelten als miteinander verbunden, wenn der Kunde mehrere virtuelle Währungsumtauschvorgänge oder Transaktionen in virtueller Währung mit einem Geldbetrag von mindestens 700 EUR oder dem entsprechenden Betrag in ausländischer oder virtueller Währung pro Tag durchführt oder mehrere virtuelle Währungseinzahlungen in das Depot für virtuelle Währung oder Abhebungsvorgänge von dort pro Tag durchführt, deren Betrag mindestens 700 EUR oder den entsprechenden Betrag in ausländischer oder virtueller Währung beträgt.
Es ist obligatorisch, FNTT-Kundenidentifikationsdaten und Informationen über durchgeführte virtuelle Währungsumtauschvorgänge oder Transaktionen in virtueller Währung bereitzustellen, wenn der Wert eines solchen Geldgeschäfts oder einer solchen Transaktion 15.000 EUR oder den entsprechenden Betrag in ausländischer oder virtueller Währung beträgt oder übersteigt, unabhängig davon, ob die Transaktion durch eine oder mehrere miteinander verbundene Geldtransaktionen abgeschlossen wird. Für die Zwecke dieses Artikels werden mehrere miteinander verbundene Geldtransaktionen als mehrere virtuelle Währungsumtauschvorgänge oder Transaktionen in virtueller Währung in Geld angesehen, die während des Tages durchgeführt werden, wenn der Gesamtbetrag der Transaktionen und Transaktionen in Geld 15.000 EUR oder den entsprechenden Betrag in ausländischer oder virtueller Währung beträgt oder übersteigt.
Ab dem 1. Januar 2025 muss der Betreiber der virtuellen Währungsbörse oder der Betreiber von virtuellen Depot-Wallets, der die Transaktion initiiert, die Anweisung zur Durchführung der Transaktion erfassen, speichern und zusammen mit den nachstehenden Informationen an den Empfängerbetreiber oder das Finanzinstitut des Empfängers übermitteln. Andernfalls dürfen Transaktionen nicht akzeptiert werden.
1) Informationen über den Initiator der Transaktion – eine natürliche Person:
a) Vorname(n), Nachname(n);
b) eindeutiger Transaktionscode;
c) Identifikationsnummern des Zahlungskontos oder des Einzahlungs-Wallets für virtuelle Währungen;
d) Art des Ausweises und dessen Nummer;
e) persönliche Identifikationsnummer (gegebenenfalls Geburtsdatum des Ausländers, persönliche Identifikationsnummer oder andere dieser Person zugewiesene eindeutige Zeichenfolge zur Identifizierung der Person) und Staatsbürgerschaft (wenn die Person staatenlos ist, geben Sie das Land an, das das Dokument zur Bestätigung der persönlichen Identität ausgestellt hat);
f) Wohnanschrift.
2) Informationen zum Initiator der Transaktion – einer juristischen Person:
ein Name;
b) eindeutiger Transaktionscode;
c) Identifikationsnummern des Zahlungskontos oder des Einzahlungs-Wallets für virtuelle Währungen;
d) den Code (sofern dieser nicht angegeben ist, die Registrierungserklärung);
e) eingetragene Geschäftsadresse.
3) Informationen über den Empfänger der Transaktion – eine natürliche Person:
a) Vorname(n), Nachname(n);
b) Personencode (gegebenenfalls Geburtsdatum des Ausländers, Personencode oder andere dieser Person zugewiesene eindeutige Zeichenfolge zur Identifizierung der Person);
c) Identifikationscodes für Zahlungskonten oder Einzahlungs-Wallets für virtuelle Währungen.
4) Informationen über den Empfänger der Transaktion – eine juristische Person:
ein Name;
b) den Code (sofern dieser angegeben ist);
c) Identifikationscodes von Zahlungskonten oder virtuellen Einzahlungs-Wallets.
Den Betreibern ist es untersagt, anonyme Konten oder Konten unter offensichtlich fiktiven Namen zu eröffnen, sowie Konten zu eröffnen oder anderweitig Geschäftsbeziehungen aufzunehmen, ohne Daten anzufordern, die die Identität des Kunden bestätigen, oder wenn der begründete Verdacht besteht, dass die in diesen Dokumenten aufgezeichneten Daten falsch oder verfälscht sind.
[1] Voraussetzungen für die Durchführung von Initial Offerings von virtuellen Währungen (ICO):
1. Personen, die das erste Angebot virtueller Währungen (ICO) durchführen, müssen die Identität der Person, die die virtuelle Währung kauft, und des Begünstigten gemäß dem in den Artikeln 9 bis 15 dieses Gesetzes festgelegten Verfahren ermitteln und überprüfen, bevor sie einzelne oder mehrere miteinander verbundene Geldtransaktionen oder Transaktionen mit virtueller Währung durchführen oder Transaktionen eingehen, deren Betrag 3.000 Euro oder den Gegenwert in virtueller Währung erreicht oder übersteigt (der Wert der virtuellen Währung wird zum Zeitpunkt der Ausführung der Transaktion oder des Abschlusses der Transaktion bestimmt), unabhängig davon, ob die Transaktion im Rahmen einer oder mehrerer miteinander verbundener Geldtransaktionen abgeschlossen wird, sowie die erforderlichen Maßnahmen ergreifen, um die Quelle von Vermögenswerten und Geldern im Zusammenhang mit einer Geschäftsbeziehung oder Transaktion zu identifizieren.
2. Personen, die das erste Angebot einer virtuellen Währung (ICO) durchführen, müssen auf Anfrage des Financial Crimes Investigation Service die angeforderten Informationen innerhalb von 7 Arbeitstagen ab dem Zeitpunkt des Erhalts der Anfrage bereitstellen. Wenn in der Anforderung des Financial Crimes Investigation Service zur Bereitstellung der angeforderten Informationen eine kürzere Frist für die Bereitstellung von Informationen festgelegt ist, müssen Personen, die das erste Angebot einer virtuellen Währung (ICO) durchführen, diese Informationen innerhalb der in der Anforderung des Financial Crimes Investigation Service zur Bereitstellung der angeforderten Informationen festgelegten Frist für die Bereitstellung von Informationen bereitstellen.
3. Den Personen, die das Erstangebot virtueller Währungen (ICO) durchführen, und ihren Mitarbeitern ist es untersagt, den Kunden oder andere Personen darüber zu informieren, dass Informationen über die Finanztransaktionen oder Transaktionen des Kunden oder andere Informationen an den Financial Crimes Investigation Service oder eine andere Aufsichtsbehörde übermittelt wurden.
4. Personen, die das Erstangebot virtueller Währungen (ICO) durchführen, müssen Kopien der Dokumente, die die Identität der in Absatz 2 dieses Artikels genannten Personen bestätigen, die Identitätsdaten des Begünstigten, Aufzeichnungen der Live-Videoübertragung (Live-Video-Broadcast), andere im Rahmen der Identifizierung der Person, die die virtuelle Währung kauft, erhaltene Daten, Konto- und/oder Vertragsdokumente (Originaldokumente) und Geldtransaktionen, Transaktionen mit virtueller Währung oder Dokumente und Daten zur Transaktionsbestätigung oder andere rechtsgültige Dokumente und Daten im Zusammenhang mit der Durchführung von Geldtransaktionen, Transaktionen mit virtueller Währung oder dem Abschluss von Transaktionen acht Jahre lang ab dem Tag des Abschlusses der Transaktion mit der Person, die die virtuelle Währung kauft, aufbewahren.
Weitere Informationen:
Valters Gencs, info@gencs.eu , Whatsapp/Telegram/Viber 371-292543441