Cambios en la regulación de criptoactivos bajo la regulación MiCA de la Unión Europea.
El Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA), adoptado en 2023, será plenamente aplicable el 30 de diciembre de 2024. El objetivo de este reglamento es establecer reglas uniformes para las actividades de criptoactivos en toda la Unión Europea. MiCA prevé un período de transición hasta el 1 de julio de 2026, lo que da tiempo a los proveedores de servicios de criptoactivos para cumplir con los nuevos requisitos. Sin embargo, Lituania planea implementar estas reglas a partir del 30 de diciembre de 2024 sin utilizar el período de transición.
Requisitos de licencia inmediata en Lituania
La exención del período de transición significa que los proveedores de servicios de criptoactivos en Lituania (como los operadores de casas de cambio de moneda virtual) deben obtener una licencia de proveedor de servicios de criptoactivos antes del 30 de diciembre de 2024 para poder continuar con sus operaciones. Para evitar interrupciones, los proveedores deben prepararse para estos requisitos de inmediato.
Cambios importantes provocados por el reglamento MiCA
Licencia de servicios de criptoactivos:
El cambio más importante bajo MiCA es que se requiere una licencia para ofrecer servicios de criptoactivos. Los proveedores de servicios deben solicitar esta licencia a la autoridad competente.
Requisitos para la oferta pública:
MiCA introduce requisitos específicos para la oferta pública de criptoactivos y su inclusión en plataformas comerciales, que varían según el tipo de criptoactivo.
Los criptoactivos se definen como representaciones digitales de valor o derechos que pueden transferirse y almacenarse electrónicamente utilizando tecnología de contabilidad distribuida. MiCA clasifica los criptoactivos en tres tipos:
1. Tokens referenciados a activos
2. Fichas de dinero electrónico
3. Otros criptoactivos
Las entidades legales que ofrecen criptoactivos (excluidos los tokens de dinero electrónico y referenciados a activos) deben preparar un documento técnico, pero no requieren una aprobación por separado. Por el contrario, las ofertas públicas de monedas estables (tokens de dinero electrónico y referenciadas a activos) requieren tanto un documento técnico como una aprobación. Las monedas estables tienen como objetivo estabilizar el valor vinculándolo a una moneda o activo (por ejemplo, USDT, PAXG).
Emisión de tokens referenciados a activos y de dinero electrónico:
Los tokens referenciados a activos solo pueden ser ofrecidos por instituciones de crédito o entidades legales con sede en la UE que estén autorizadas bajo MiCA. Se aplican requisitos más estrictos a las fichas de dinero electrónico; Sólo podrán ser emitidos por entidades de crédito autorizadas o entidades de dinero electrónico.
Alcance ampliado de los servicios de criptoactivos
Anteriormente, Lituania regulaba las actividades de criptoactivos principalmente a través de leyes contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, que exigían ciertos requisitos organizativos y de capital a los operadores de billeteras y casas de cambio de moneda virtual. Bajo MiCA, el concepto de servicios de criptoactivos se ampliará significativamente para cubrir una gama más amplia de actividades más allá de los puros servicios de custodia e intercambio.
Lista completa de servicios de criptoactivos
MiCA define a los proveedores de servicios de criptoactivos como empresas que ofrecen uno o más de los siguientes servicios:
1. Custodia y gestión de criptoactivos para clientes
2. Operar una plataforma comercial para criptoactivos
3. Intercambiar criptoactivos por dinero
4. Intercambiar un criptoactivo por otro
5. Ejecución de órdenes de criptoactivos para clientes.
6. Distribución de criptoactivos
7. Recibir y transmitir órdenes de criptoactivos para clientes.
8. Hacer recomendaciones para criptoactivos
9. Proporcionar servicios de gestión de carteras de criptoactivos.
10. Ofrecer servicios de transferencia de criptoactivos a los clientes.
Actualmente hay más de 500 empresas que figuran como operadores de moneda virtual y billeteras de depósito en Lituania. Estas empresas, así como otros participantes del mercado no regulados, deben evaluar si sus actividades caen dentro del alcance de MiCA y prepararse en consecuencia.
Requisitos para la licencia MiCA
Los proveedores de servicios de criptoactivos deben enviar información detallada para obtener una licencia, que incluye:
1. Un plan de negocios que describa los servicios ofrecidos y cómo se llevarán al mercado.
2. Evidencia de cumplimiento de los requisitos reglamentarios de MiCA
3. Una descripción de la estructura organizacional y los controles internos.
4. Pruebas de la buena reputación y competencia del órgano de gobierno
5. Información sobre accionistas con participaciones cualificadas y su reputación
6. Procedimientos de gestión de riesgos, incluidas medidas contra el blanqueo de capitales
7. Un plan de continuidad del negocio
8. Documentación técnica y medidas de seguridad informática
9. Procedimiento para separar criptoactivos y fondos de los clientes
10. Procedimiento de Tramitación de Quejas
11. Detalles de los tipos de criptoactivos incluidos en los Servicios
Información adicional:
Dependiendo del servicio prestado, es posible que se requiera información adicional, como por ejemplo:
• Políticas de custodia
• Reglas de la plataforma comercial
• Cualificaciones de consultoría o gestión de carteras.
Exclusiones de MiCA
A pesar de su amplio alcance, MiCA no cubre ciertas actividades y activos criptográficos, que incluyen:
• Criptoactivos comercializados fuera de los mercados regulados
• Los criptoactivos se consideran instrumentos financieros que ya están regulados por otras regulaciones financieras de la UE.
• Criptoactivos no basados en blockchain
• Activos criptográficos utilizados dentro de redes limitadas, como B. Fichas de utilidad
• Activos e instrumentos financieros que ya están cubiertos por las leyes vigentes de la UE, como MiFID II, PSD2 o el Reglamento de Titulización.
Además, MiCA excluye las actividades de finanzas descentralizadas (DeFi) y los tokens no fungibles (NFT). Las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC) tampoco están cubiertas, ya que están sujetas a un marco regulatorio separado.
Preparándose para el cumplimiento de MiCA
Los proveedores de servicios en Lituania deberían empezar a prepararse para el proceso de concesión de licencias MiCA ahora. La preparación temprana y las solicitudes de alta calidad ante la autoridad pertinente facilitarán la aprobación oportuna y ayudarán a mantener la continuidad del negocio bajo el nuevo marco regulatorio.
Información adicional:
Valters Gencs, info@gencs.eu , Whatsapp/Telegram/Viber 371-292543441