Esto describe el proceso de creación de una empresa o sucursal para el registro VASP, cuenta bancaria, preparación de todas las pólizas, documentos de la empresa, contabilidad y capital para iniciar sus servicios VASP.
También podemos ayudarlo a monitorear una ICO, recomendar o anunciar el personal necesario, presentarle TI aprobada localmente, detección AML\KYC y monitoreo de transacciones, auditoría externa y otros proveedores de servicios. También ofrecemos preparativos para el proceso de concesión de licencias de MiCA, que se llevará a cabo a finales de 2024, principios de 2025.
Requisitos y recomendaciones
Actualmente no se controla la integridad de los accionistas (cambio a finales de 2024 con la adopción del reglamento UE MiCA). No se requiere una junta directiva, pero se recomienda tener tres miembros ahora, ya que pronto será obligatorio . Por lo tanto , los accionistas, directores y miembros de la junta deben tener antecedentes penales limpios (se recomienda obtener un certificado de autorización policial apostillado) y contratar a un MLRO local y un gerente senior (que puede ser 2 en 1 si también es un director o suplente). Los MLRO locales deben suspenderse e informarse a la FUI local (FNTT) dentro de los 7 días hábiles posteriores al registro VASP . Los funcionarios tienen prohibido trabajar para más de un VASP a menos que varias de esas empresas formen parte del mismo grupo corporativo. El capital social mínimo no será inferior a 125.000 euros . Para agosto/septiembre de 2024, todos los VASP deben demostrar que el capital está en la cuenta bancaria de la empresa. En cambio, las empresas extranjeras que establezcan sucursales pueden contratar un seguro que cubra al menos 100.000 euros por siniestro de un cliente y 500.000 euros por todos los siniestros de los clientes al año.
El Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FNTT) es la autoridad supervisora en Lituania (FUI) para registrar dichas actividades relacionadas con las criptomonedas en el registro de empresas:
1) operador de un cambio de moneda virtual y
2) Operador de un banco custodio de moneda virtual
Hasta finales de 2024 , el Banco de Lituania será la autoridad supervisora en asuntos no relacionados con el blanqueo de capitales. Requerirá una licencia de todos los VASP registrados. El proceso será similar al de las instituciones de pago y se requerirán pautas adicionales.
regulación
administración ICO
Los operadores deben realizar la identificación del cliente y otros controles de seguridad. Los principales requisitos para las personas jurídicas que realizan una oferta inicial de monedas virtuales (ICO) se establecen en el artículo 251 de la Ley de la República de Lituania sobre Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo [1] .
Cabe señalar que el registro VASP no permite servicios relacionados con inversiones en instrumentos financieros derivados vinculados a criptoactivos (futuros y opciones), contratos por diferencias (CFD) o criptoactivos vinculados a valores. Estos servicios deben obtenerse por separado una licencia del Banco de Lituania. Por lo tanto, también podemos ayudar a preparar una solicitud y obtener dicha licencia.
Los tokens de valores pueden ofrecerse al público en la República de Lituania sólo si su emisor prepara un prospecto relacionado con los valores y lo presenta al Banco de Lituania para su aprobación y publicación. La obligación de preparar, aprobar y publicar un folleto no se aplica si el valor total de ventas de todos los tokens de valores ofrecidos en los estados miembros de la UE dentro de un período de 12 meses no supera los 5.000.000 EUR. De lo contrario, también podemos ayudarle a preparar un folleto y presentarlo ante el Banco de Lituania.
informar
En caso de transacciones sospechosas, se deberá informar a la FNTT lo siguiente:
- al recibir información de que el Cliente tiene la intención o intentará realizar una transacción sospechosa (inmediatamente);
- sobre transacciones monetarias sospechosas suspendidas y transacciones realizadas por el cliente (dentro de las 3 horas hábiles);
- si se sabe o se sospecha que activos de cualquier valor se obtuvieron directa o indirectamente de un acto delictivo o de la participación en tal acto, así como si se sabe o se sospecha que estos activos están destinados a servir a uno o más terroristas o a apoyar a una organización terrorista (dentro de 1 día hábil).
Pautas
VASP debe establecer políticas internas apropiadas y procedimientos de control interno con respecto a :
- Identificación y verificación de clientes y beneficiarios;
- Evaluación de riesgos, gestión de riesgos teniendo en cuenta los tipos de riesgos identificados;
- Organizar el seguimiento de las relaciones comerciales y/o de las actividades comerciales;
- Aplicación de sanciones financieras internacionales y medidas restrictivas;
- Proporcionar notificaciones e información a la FNTT;
- Gestionar registros de registro;
- almacenamiento de la información especificada por la ley;
- Actualización de los datos de identificación de clientes y beneficiarios;
- Organizar formación a los empleados para familiarizarlos adecuadamente con los requisitos para prevenir el blanqueo de capitales y/o la financiación del terrorismo.
KYC y monitoreo de transacciones
Antes de iniciar una relación comercial, se debe establecer y verificar la identidad del cliente y del destinatario del servicio.
A partir del 1 de enero de 2023, es obligatorio establecer y verificar la identidad del cliente antes de realizar cambios de moneda virtual o transacciones en moneda virtual con cantidades de fondos de al menos 700 EUR o una cantidad equivalente en moneda extranjera o virtual o antes de ingresar Se deposita o retira moneda virtual en la cartera de Divisas del depositario de moneda virtual, cuyo monto es de al menos 700 EUR o una cantidad equivalente en moneda extranjera o virtual, independientemente de si la transacción se completa mediante la realización de una o más operaciones interrelacionadas. (el valor de la moneda virtual se determina al momento de realizar la transacción monetaria o completar la transacción), excepto en los casos en que ya se haya establecido la identidad del cliente y del beneficiario.
En el caso de varias transacciones monetarias interconectadas, la identidad del cliente deberá establecerse inmediatamente después de que se haya determinado que varias transacciones monetarias están interconectadas. Múltiples transacciones monetarias se consideran interconectadas si el Cliente realiza múltiples operaciones de cambio de moneda virtual o transacciones de moneda virtual con un monto monetario de al menos 700 EUR o la cantidad equivalente en moneda extranjera o virtual por día, o múltiples depósitos de moneda virtual en la moneda virtual. operaciones de depósito o retirada desde allí por día, cuyo importe sea de al menos 700 EUR o su equivalente en moneda extranjera o virtual.
Es obligatorio proporcionar datos de identificación del cliente de FNTT e información sobre los cambios de moneda virtual o las transacciones de moneda virtual realizadas si el valor de dicha transacción monetaria o transacción es o supera los 15.000 EUR o el monto equivalente en moneda extranjera o virtual, independientemente de si la Transacción se completa mediante una o más transacciones monetarias interconectadas. A los efectos de este artículo, se consideran operaciones monetarias interrelacionadas varias operaciones de cambio de moneda virtual o de moneda virtual a dinero realizadas durante el día si el importe total de las transacciones y transacciones en dinero es de 15.000 EUR o su equivalente en moneda extranjera o virtual. es o excede.
A partir del 1 de enero de 2025, el operador de cambio de moneda virtual o el operador de billeteras virtuales de custodia que inicie la transacción deberá capturar, almacenar y transmitir la instrucción para realizar la transacción, junto con la información a continuación, al operador receptor o al institución financiera del destinatario. De lo contrario, es posible que no se acepten transacciones.
1) Información sobre el iniciador de la transacción – una persona física:
a) Nombre(s), apellido(s);
b) código de transacción único;
c) números de identificación de cuenta de pago o billetera de depósito de moneda virtual;
d) Tipo de cédula de identidad y su número;
e) número de identificación personal (si corresponde, fecha de nacimiento del extranjero, número de identificación personal u otra cadena única asignada a esa persona para identificarla) y ciudadanía (si la persona es apátrida, indique el país que emitió el documento que confirma la identidad personal). identidad) ;
f) Dirección residencial.
2) Información sobre el iniciador de la transacción – una persona jurídica:
un nombre;
b) código de transacción único;
c) números de identificación de la cuenta de pago o billetera de depósito de moneda virtual;
d) el código (si no se especifica, la declaración de registro);
e) domicilio social registrado.
3) Información sobre el destinatario de la transacción – una persona física:
a) Nombre(s), apellido(s);
b) Código personal (si corresponde, fecha de nacimiento del extranjero, código personal u otra secuencia única de caracteres asignada a esa persona para identificarla);
c) Códigos de identificación de cuentas de pago o billeteras virtuales de depósito de moneda.
4) Información sobre el destinatario de la transacción – una persona jurídica:
un nombre;
b) el código (si se proporciona);
c) Códigos de identificación de cuentas de pago o billeteras virtuales de depósito.
Los operadores tienen prohibido abrir cuentas anónimas o con nombres evidentemente ficticios, así como abrir cuentas o establecer de otro modo relaciones comerciales sin solicitar datos que confirmen la identidad del cliente o cuando exista sospecha razonable de que los datos registrados en estos documentos sean incorrectos o falsificado.
[1] Requisitos para realizar ofertas iniciales de monedas virtuales (ICO):
1. Las personas que realicen la oferta inicial de monedas virtuales (ICO) deberán identificar y verificar la identidad de la persona que adquiere la moneda virtual y del beneficiario de conformidad con el procedimiento establecido en los artículos 9 a 15 de esta Ley antes de realizar individualmente o realizar varias interrelacionadas. transacciones monetarias o de moneda virtual o celebrar transacciones cuyo importe alcance o supere los 3.000 euros o el equivalente en moneda virtual (el valor de la moneda virtual se determina en el momento de la ejecución de la transacción o de la finalización de la misma), independientemente de si el la transacción se concluye como parte de una o más transacciones monetarias relacionadas, así como tomar las medidas necesarias para identificar la fuente de activos y fondos en relación con una relación o transacción comercial.
2. Las personas que realicen la oferta inicial de una moneda virtual (ICO) deberán, previa solicitud del Servicio de Investigación de Delitos Financieros, proporcionar la información solicitada dentro de los 7 días hábiles siguientes a la fecha de recepción de la solicitud. Si la solicitud del Servicio de Investigación de Delitos Financieros para proporcionar la información solicitada especifica un límite de tiempo más corto para proporcionar información, las personas que realizan la oferta inicial de una moneda virtual (ICO) deben proporcionar esta información dentro del tiempo especificado en la solicitud del Servicio de Investigación de Delitos Financieros para facilitar la información solicitada y fijar el plazo para facilitar la información.
3. Las personas que realizan la oferta inicial de monedas virtuales (ICO) y sus empleados tienen prohibido informar al cliente u otras personas que la información sobre las transacciones financieras del cliente u otra información se envía al Servicio de Investigación de Delitos Financieros o se envía a otra autoridad de control.
4. Las personas que realicen la oferta inicial de monedas virtuales (ICO) deberán proporcionar copias de los documentos que confirmen la identidad de las personas especificadas en el párrafo 2 de este artículo, los datos de identidad del beneficiario, grabaciones de transmisión de video en vivo (transmisión de video en vivo), otros datos obtenidos en el contexto de la identificación de la persona que compra la moneda virtual, documentos de cuenta y/o contractuales (documentos originales) y transacciones monetarias, transacciones con moneda virtual o documentos y datos que confirmen la transacción u otros documentos legales y datos relacionados con la implementación de transacciones monetarias, transacciones de moneda virtual o la finalización de transacciones durante ocho años a partir de la fecha de finalización de la transacción con la persona que compra la moneda virtual.
Información adicional:
Valters Gencs, info@gencs.eu , Whatsapp/Telegram/Viber 371-292543441