Las empresas de criptoactivos que deseen prestar servicios incluidos en el ámbito de estas disposiciones como parte de su negocio en el Reino Unido deben registrarse en la FCA antes de comenzar sus operaciones.
Al solicitar una licencia para un negocio de criptoactivos registrado en la FCA, se deben garantizar los derechos de gobernanza y también se debe contratar a un MLRO con la experiencia adecuada.
Las empresas deben:
tomar las medidas adecuadas para identificar y evaluar los riesgos de blanqueo de capitales, financiación de la proliferación y financiación del terrorismo a los que está expuesta la empresa
evaluar los riesgos de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación asociados con las nuevas tecnologías antes de que lleguen al mercado y tomar medidas apropiadas para gestionar y mitigar estos riesgos;
contar con estrategias, sistemas y controles apropiados para reducir el riesgo de que la empresa sea utilizada indebidamente con fines de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación. Este enfoque basado en riesgos debe tener como objetivo mitigar los riesgos identificados en la evaluación de riesgos de la empresa.
Si es necesario, dependiendo del tamaño y naturaleza del negocio, designar a una persona del directorio o de la alta gerencia como responsable del cumplimiento de las MLR y al representante designado. El oficial designado también es la persona responsable de informar actividades sospechosas a la Agencia Nacional contra el Crimen en virtud de la Parte 7 (Lavado de dinero) de la Ley sobre el producto del delito de 2002.
Cuando sea apropiado para el tamaño y la naturaleza del negocio, establecer un auditor interno independiente responsable de revisar y evaluar la adecuación y eficacia de las políticas, controles y procedimientos y de hacer recomendaciones y monitorear los controles.
realizar un control de los empleados
cumplir con la obligación de diligencia debida del cliente al iniciar una relación comercial o en transacciones ocasionales
aplicar una debida diligencia más intensiva (debida diligencia mejorada) a los clientes que puedan representar un mayor riesgo de lavado de dinero, financiación del terrorismo y financiación de la proliferación. Esto incluye clientes que cumplen con la definición de persona políticamente expuesta.
Monitorear continuamente a todos los clientes para garantizar que las transacciones sean consistentes con el conocimiento que la Compañía tiene del cliente, su negocio y su perfil de riesgo.
Nuestra tarifa de servicio para obtener una licencia de criptoactivos en el Reino Unido es de £19 000 como depósito, £16 000 al momento de la presentación y £14 000 al momento de la aprobación.
Más información: Valters Gencs, info@gencs.eu , WhatsApp/Telegram +371-29265441