Modifications de la réglementation des cryptoactifs dans le cadre de la réglementation MiCA de l’Union européenne.
Le Règlement sur les marchés de cryptoactifs (MiCA), adopté en 2023, sera pleinement applicable le 30 décembre 2024. L’objectif de ce règlement est d’établir des règles uniformes pour les activités sur les cryptoactifs dans toute l’Union européenne. MiCA prévoit une période de transition jusqu’au 1er juillet 2026, laissant le temps aux prestataires de services de crypto-actifs de se conformer aux nouvelles exigences. Cependant, la Lituanie prévoit de mettre en œuvre ces règles à partir du 30 décembre 2024 sans recourir à la période de transition.
Exigences immédiates en matière de licence en Lituanie
L'exemption de la période de transition signifie que les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques en Lituanie (tels que les opérateurs de change de monnaie virtuelle) doivent obtenir une licence de fournisseur de services d'actifs cryptographiques avant le 30 décembre 2024 afin de poursuivre leurs opérations. Pour éviter toute perturbation, les prestataires doivent se préparer immédiatement à ces exigences.
Changements importants provoqués par le règlement MiCA
Licence de services de cryptoactifs :
Le changement le plus important apporté par MiCA est qu’une licence est requise pour offrir des services de crypto-actifs. Les prestataires de services doivent demander cette licence auprès de l'autorité compétente.
Conditions requises pour l'offre publique :
MiCA introduit des exigences spécifiques pour l’offre publique de crypto-actifs et leur inclusion sur les plateformes de trading, qui varient en fonction du type de crypto-actifs.
Les crypto-actifs sont définis comme des représentations numériques de valeurs ou de droits qui peuvent être transférées et stockées électroniquement à l'aide de la technologie des registres distribués. MiCA classe les crypto-actifs en trois types :
1. Jetons référencés par les actifs
2. Jetons de monnaie électronique
3. Autres actifs cryptographiques
Les entités juridiques proposant des cryptoactifs (à l’exclusion de la monnaie électronique et des jetons référencés sur des actifs) doivent préparer un livre blanc, mais ne nécessitent pas d’approbation séparée. En revanche, les offres publiques de pièces stables (jetons référencés sur des actifs et jetons de monnaie électronique) nécessitent à la fois un livre blanc et une approbation. Les Stablecoins visent à stabiliser la valeur en la rattachant à une pièce ou à un actif (par exemple USDT, PAXG).
Émission de jetons référencés sur des actifs et de monnaie électronique :
Les jetons référencés par des actifs ne peuvent être proposés que par des établissements de crédit ou des entités juridiques basés dans l'UE et agréés par MiCA. Des exigences plus strictes s’appliquent aux jetons de monnaie électronique ; Ils ne peuvent être émis que par des établissements de crédit ou des établissements de monnaie électronique agréés.
Portée élargie des services de crypto-actifs
Auparavant, la Lituanie réglementait les activités de crypto-actifs principalement par le biais de lois anti-blanchiment d'argent et anti-financement du terrorisme, qui imposaient certaines exigences organisationnelles et financières aux opérateurs de change de monnaie virtuelle et de portefeuille. Dans le cadre de MiCA, le concept de services de crypto-actifs sera considérablement élargi pour couvrir un éventail plus large d'activités au-delà des simples services de conservation et d'échange.
Liste complète des services de cryptoactifs
MiCA définit les fournisseurs de services de crypto-actifs comme des entreprises qui offrent un ou plusieurs des services suivants :
1. Garde et gestion des actifs cryptographiques pour les clients
2. Exploiter une plateforme de trading pour les actifs cryptographiques
3. Échangez des actifs cryptographiques contre de l'argent
4. Échangez un actif cryptographique contre un autre
5. Exécution des ordres de cryptoactifs pour les clients.
6. Répartition des cryptoactifs
7. Recevoir et transmettre les ordres de cryptoactifs pour les clients.
8. Faire des recommandations pour les crypto-actifs
9. Fournir des services de gestion de portefeuille de cryptoactifs.
10. Proposer des services de transfert de crypto-actifs aux clients.
Il existe actuellement plus de 500 sociétés répertoriées comme opérateurs de monnaie virtuelle et portefeuilles de dépôt en Lituanie. Ces entreprises, ainsi que d’autres acteurs du marché non réglementés, devraient évaluer si leurs activités entrent dans le champ d’application de MiCA et se préparer en conséquence.
Conditions requises pour la licence MiCA
Les fournisseurs de services d’actifs cryptographiques doivent soumettre des informations détaillées pour obtenir une licence, notamment :
1. Un plan d'affaires qui décrit les services offerts et comment ils seront mis sur le marché.
2. Preuve de conformité aux exigences réglementaires de MiCA
3. Une description de la structure organisationnelle et des contrôles internes.
4. Preuve de la bonne réputation et de la compétence de l'organe directeur
5. Informations sur les actionnaires détenant des participations qualifiées et leur réputation
6. Procédures de gestion des risques, y compris les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent
7. Un plan de continuité des activités
8. Documentation technique et mesures de sécurité informatique
9. Procédure pour séparer les actifs cryptographiques et les fonds des clients
10. Procédure de traitement des plaintes
11. Détails des types de cryptoactifs inclus dans les Services
Information complémentaire:
Selon la prestation fournie, des informations complémentaires peuvent être requises, telles que :
• Politiques de garde
• Règles de la plateforme de trading
• Qualifications en conseil ou en gestion de portefeuille.
Exclusions MiCA
Malgré sa large portée, MiCA ne couvre pas certaines activités et actifs cryptographiques, notamment :
• Crypto-actifs négociés en dehors des marchés réglementés
• Les crypto-actifs sont considérés comme des instruments financiers déjà réglementés par d'autres réglementations financières de l'UE.
• Crypto-actifs non basés sur la blockchain
• Actifs cryptographiques utilisés dans des réseaux limités, tels que les jetons B. Utility
• Actifs et instruments financiers déjà couverts par les lois européennes en vigueur, telles que MiFID II, PSD2 ou le règlement sur la titrisation.
De plus, MiCA exclut les activités de finance décentralisée (DeFi) et les jetons non fongibles (NFT). Les monnaies numériques des banques centrales (CBDC) ne sont pas non plus couvertes car elles sont soumises à un cadre réglementaire distinct.
Se préparer à la conformité MiCA
Les prestataires de services en Lituanie devraient commencer dès maintenant à se préparer au processus d’octroi de licence MiCA. Une préparation précoce et des demandes de haute qualité auprès de l'autorité compétente faciliteront une approbation en temps opportun et contribueront à maintenir la continuité des activités dans le cadre du nouveau cadre réglementaire.
Information complémentaire:
Valters Gencs, info@gencs.eu , Whatsapp/Telegram/Viber 371-292543441