Ceci décrit le processus de création d'une entreprise ou d'une succursale pour l'enregistrement VASP, le compte bancaire, la préparation de toutes les politiques, les documents de l'entreprise, la comptabilité et le capital pour démarrer vos services VASP.
Nous pouvons également vous aider à surveiller une ICO, à recommander ou à annoncer le personnel nécessaire, à vous présenter des services informatiques approuvés localement, de détection AML\KYC et de surveillance des transactions, un audit externe et d'autres prestataires de services. Nous préparons également le processus de licence MiCA, qui aura lieu fin 2024, début 2025.
Exigences et recommandations
L’intégrité des actionnaires n’est actuellement pas contrôlée (changement fin 2024 avec l’adoption du règlement EU MiCA). Un conseil d'administration n'est pas obligatoire, mais il est recommandé d'avoir trois membres dès maintenant car ce sera bientôt obligatoire . Par conséquent , les actionnaires, administrateurs et membres du conseil d'administration doivent avoir un casier judiciaire vierge (il est recommandé d'obtenir un extrait de casier judiciaire apostillé) et embaucher un MLRO local et un cadre supérieur (ce qui peut être 2 en 1 si vous êtes également administrateur ou suppléant). ). Les MLRO locaux doivent être suspendus et signalés au FUI local (FNTT) dans les 7 jours ouvrables suivant l'enregistrement du VASP . Il est interdit aux dirigeants de travailler pour plus d'un VASP, à moins que plusieurs de ces sociétés ne fassent partie du même groupe de sociétés. Le capital social minimum ne sera pas inférieur à 125 000 euros . D'ici août/septembre 2024, tous les VASP doivent démontrer que le capital se trouve sur le compte bancaire de l'entreprise. En revanche, les entreprises étrangères qui établissent des succursales peuvent souscrire une assurance qui couvre au moins 100 000 euros par sinistre client et 500 000 euros pour tous les sinistres clients par an.
Le Service d'enquête sur les crimes financiers (FNTT) est l'autorité de surveillance en Lituanie (FUI) chargée d'enregistrer ces activités liées aux cryptomonnaies au registre des sociétés :
1) opérateur d'un bureau de change virtuel et
2) Opérateur d'une banque dépositaire de monnaie virtuelle
Jusqu'à fin 2024 , la Banque de Lituanie sera l'autorité de surveillance pour les questions non liées au blanchiment d'argent. Nécessitera une licence de tous les VASP enregistrés. Le processus sera similaire à celui des établissements de paiement et des lignes directrices supplémentaires seront nécessaires.
régulation
Administration des OIC
Les opérateurs doivent effectuer l’identification des clients et d’autres contrôles de sécurité. Les principales exigences imposées aux entités juridiques procédant à une offre initiale de monnaies virtuelles (ICO) sont énoncées à l'article 251 de la loi de la République de Lituanie sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme [1] .
Il est à noter que le registre VASP n'autorise pas les services liés aux investissements dans des instruments financiers dérivés liés à des cryptoactifs (futures et options), des contrats sur différences (CFD) ou des cryptoactifs liés à des titres. Ces services doivent faire l'objet d'une licence distincte délivrée par la Banque de Lituanie. Par conséquent, nous pouvons également vous aider à préparer une demande et à obtenir une telle licence.
Les jetons de sécurité ne peuvent être offerts au public en République de Lituanie que si leur émetteur prépare un prospectus relatif aux titres et le soumet à la Banque de Lituanie pour approbation et publication. L'obligation de préparer, d'approuver et de publier un prospectus ne s'applique pas si la valeur totale des ventes de tous les security tokens proposés dans les États membres de l'UE au cours d'une période de 12 mois ne dépasse pas 5 000 000 EUR. Sinon, nous pouvons également vous aider à préparer un prospectus et à le déposer auprès de la Banque de Lituanie.
informer
En cas d’opérations suspectes, doivent être déclarées à la FNTT :
- dès réception d'informations selon lesquelles le Client a l'intention ou tentera de réaliser une transaction suspecte (immédiatement) ;
- sur les opérations monétaires suspectes suspendues et les opérations réalisées par le client (dans un délai de 3 heures ouvrées) ;
- s'il est connu ou soupçonné que des avoirs de quelque valeur que ce soit ont été obtenus directement ou indirectement à partir d'un acte criminel ou de la participation à un tel acte, ainsi que s'il est connu ou soupçonné que ces avoirs sont destinés à servir un ou plusieurs terroristes ou à soutenir une organisation terroriste (dans un délai d’un jour ouvrable).
Des lignes directrices
VASP doit établir des politiques internes et des procédures de contrôle interne appropriées en ce qui concerne :
- Identification et vérification des clients et bénéficiaires ;
- Évaluation des risques, gestion des risques en tenant compte des types de risques identifiés ;
- Organiser le suivi des relations commerciales et/ou des activités commerciales ;
- Application de sanctions financières internationales et de mesures restrictives ;
- Fournir des notifications et des informations à la FNTT ;
- Gérer les dossiers d'inscription;
- le stockage des informations spécifiées par la loi ;
- Mise à jour des données d'identification des clients et bénéficiaires ;
- Organiser des formations pour les collaborateurs afin de les familiariser adéquatement avec les exigences en matière de prévention du blanchiment d'argent et/ou du financement du terrorisme.
KYC et surveillance des transactions
Avant d'entamer une relation commerciale, l'identité du client et du destinataire de la prestation doit être établie et vérifiée.
À partir du 1er janvier 2023, il est obligatoire d'établir et de vérifier l'identité du client avant d'effectuer des échanges de monnaie virtuelle ou des transactions en monnaie virtuelle avec des montants de fonds d'au moins 700 EUR ou un montant équivalent en monnaie étrangère ou virtuelle ou avant pour accéder à Virtual. la monnaie est déposée ou retirée dans le portefeuille de change du dépositaire de monnaie virtuelle, dont le montant est d'au moins 700 EUR ou un montant équivalent en monnaie étrangère ou virtuelle, que la transaction soit réalisée en effectuant une ou plusieurs opérations interdépendantes. (la valeur de la monnaie virtuelle est déterminée au moment de réaliser la transaction monétaire ou de finaliser la transaction), sauf dans les cas où l'identité du client et du bénéficiaire a déjà été établie.
Dans le cas de plusieurs transactions monétaires interconnectées, l'identité du client doit être établie immédiatement après avoir déterminé que plusieurs transactions monétaires sont interconnectées. Plusieurs transactions monétaires sont considérées comme interconnectées si le Client effectue plusieurs opérations de change de monnaie virtuelle ou transactions en monnaie virtuelle d'un montant monétaire d'au moins 700 EUR ou l'équivalent en monnaie étrangère ou virtuelle par jour, ou plusieurs dépôts de monnaie virtuelle dans le virtuel. devise. des opérations de dépôt ou de retrait par jour, dont le montant est d'au moins 700 EUR ou son équivalent en monnaie étrangère ou virtuelle.
Il est obligatoire de fournir les données d'identification du client de la FNTT et les informations sur les échanges de monnaie virtuelle ou les transactions en monnaie virtuelle effectuées si la valeur de cette transaction monétaire ou transaction est ou dépasse 15 000 EUR ou le montant équivalent en monnaie étrangère ou virtuelle, que la Transaction est complété par une ou plusieurs transactions monétaires interconnectées. Au sens du présent article, plusieurs opérations de change de monnaie virtuelle ou de monnaie virtuelle contre monnaie effectuées au cours de la journée sont considérées comme des opérations monétaires interdépendantes si le montant total des opérations et des opérations en monnaie est de 15 000 euros ou sa contre-valeur en devise étrangère. ou virtuel. est ou dépasse.
À compter du 1er janvier 2025, l'opérateur de change de monnaie virtuelle ou l'opérateur de portefeuille virtuel dépositaire qui initie la transaction doit capturer, stocker et transmettre l'instruction pour effectuer la transaction, ainsi que les informations ci-dessous, à l'opérateur destinataire ou à l'institution financière du destinataire. Dans le cas contraire, les transactions pourraient ne pas être acceptées.
1) Informations sur l’initiateur de la transaction – une personne physique :
a) Nom(s), prénom(s) ;
b) un code de transaction unique ;
c) les numéros d'identification du compte de paiement ou du portefeuille de dépôt en monnaie virtuelle ;
d) Type de carte d'identité et son numéro ;
e) numéro d'identification personnel (le cas échéant, date de naissance de l'étranger, numéro d'identification personnel ou autre chaîne unique attribuée à cette personne pour l'identifier) et citoyenneté (si la personne est apatride, indiquer le pays qui a délivré le document confirmant l'identité personnelle). identité) ;
f) Adresse résidentielle.
2) Informations sur l'initiateur de la transaction – une personne morale :
un nom;
b) un code de transaction unique ;
c) les numéros d'identification du compte de paiement ou du portefeuille de dépôt en monnaie virtuelle ;
d) le code (s'il n'est pas précisé, la déclaration d'enregistrement) ;
e) siège social.
3) Informations sur le destinataire de la transaction – une personne physique :
a) Nom(s), prénom(s) ;
b) Code personnel (le cas échéant, date de naissance de l'étranger, code personnel ou autre séquence unique de caractères attribuée à cette personne pour l'identifier) ;
c) Codes d'identification des comptes de paiement ou des portefeuilles de dépôt en monnaie virtuelle.
4) Informations sur le destinataire de la transaction – une personne morale :
un nom;
b) le code (s'il est fourni) ;
c) Codes d'identification des comptes de paiement ou des portefeuilles de dépôt virtuels.
Il est interdit aux opérateurs d'ouvrir des comptes anonymes ou des comptes portant des noms manifestement fictifs, ainsi que d'ouvrir des comptes ou d'établir de toute autre manière des relations d'affaires sans demander des données confirmant l'identité du client ou lorsqu'il existe des soupçons raisonnables que les données enregistrées dans ces documents sont incorrectes ou falsifiées. .
[1] Conditions requises pour réaliser des offres initiales de monnaie virtuelle (ICO) :
1. Les personnes qui font l'offre initiale de monnaies virtuelles (ICO) doivent identifier et vérifier l'identité de la personne qui acquiert la monnaie virtuelle et du bénéficiaire conformément à la procédure établie aux articles 9 à 15 de la présente loi avant d'effectuer individuellement ou en faire plusieurs interdépendants. transactions monétaires ou en monnaie virtuelle ou conclure des transactions dont le montant atteint ou dépasse 3 000 euros ou l'équivalent en monnaie virtuelle (la valeur de la monnaie virtuelle est déterminée au moment de l'exécution de la transaction ou de sa réalisation), que la transaction soit ou non est conclu dans le cadre d'une ou plusieurs transactions monétaires connexes, ainsi que de prendre les mesures nécessaires pour identifier la source des actifs et des fonds dans le cadre d'une relation ou d'une transaction commerciale.
2. Les personnes faisant l'offre initiale d'une monnaie virtuelle (ICO) doivent, sur demande du Service d'enquête sur les crimes financiers, fournir les informations demandées dans les 7 jours ouvrables suivant la date de réception de la demande. Si la demande du Service d'enquête sur les crimes financiers de fournir les informations demandées précise un délai plus court pour fournir des informations, les personnes effectuant l'offre initiale d'une monnaie virtuelle (ICO) doivent fournir ces informations dans le délai spécifié dans la demande du Service d'enquête sur les crimes financiers. fournir les informations demandées et fixer le délai de fourniture des informations.
3. Il est interdit aux personnes effectuant l'offre initiale de monnaies virtuelles (ICO) et à leurs employés d'informer le client ou d'autres personnes que des informations sur les transactions financières du client ou d'autres informations sont envoyées au service d'enquête sur les délits financiers ou à une autre autorité de contrôle. .
4. Les personnes réalisant l'offre initiale de monnaies virtuelles (ICO) doivent fournir des copies des documents confirmant l'identité des personnes spécifiées au paragraphe 2 du présent article, les données d'identité du bénéficiaire, les enregistrements de diffusion vidéo en direct (diffusion vidéo en direct) , d'autres données obtenues dans le cadre de l'identification de la personne qui achète la monnaie virtuelle, des documents de compte et/ou contractuels (documents originaux) et des transactions monétaires, des transactions avec de la monnaie virtuelle ou des documents et données confirmant la transaction ou d'autres documents juridiques et données liés à la mise en œuvre de transactions monétaires, de transactions en monnaie virtuelle ou de réalisation de transactions pendant huit ans à compter de la date de réalisation de la transaction avec la personne qui achète la monnaie virtuelle.
Information complémentaire:
Valters Gencs, info@gencs.eu , Whatsapp/Telegram/Viber 371-292543441