Les sociétés de cryptoactifs souhaitant fournir des services dans le cadre de ces dispositions dans le cadre de leurs activités au Royaume-Uni doivent s'inscrire auprès de la FCA avant de commencer leurs activités.
Lors de la demande de licence pour une entreprise de crypto-actifs enregistrée auprès de la FCA, les droits de gouvernance doivent être garantis et un MLRO possédant l'expérience appropriée doit également être engagé.
Les entreprises doivent :
prendre les mesures appropriées pour identifier et évaluer les risques de blanchiment d’argent, de financement de la prolifération et de financement du terrorisme auxquels l’entreprise est exposée
évaluer les risques de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération associés aux nouvelles technologies avant qu'elles n'atteignent le marché et prendre les mesures appropriées pour gérer et atténuer ces risques ;
disposer de stratégies, de systèmes et de contrôles appropriés pour réduire le risque que l’entreprise soit utilisée à des fins de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération. Cette approche basée sur les risques devrait viser à atténuer les risques identifiés dans l'évaluation des risques de l'entreprise.
Si nécessaire, selon la taille et la nature de l'entreprise, désigner une personne du conseil d'administration ou de la haute direction responsable du respect du MLR et le représentant désigné. L'agent désigné est également la personne chargée de signaler les activités suspectes à la National Crime Agency en vertu de la partie 7 (blanchiment d'argent) de la loi de 2002 sur les produits de la criminalité.
Lorsque cela est approprié à la taille et à la nature de l'entreprise, nommer un auditeur interne indépendant chargé d'examiner et d'évaluer l'adéquation et l'efficacité des politiques, contrôles et procédures et de formuler des recommandations et de surveiller les contrôles.
effectuer le contrôle des employés
respecter l'obligation de diligence du client lors de l'entrée en relation commerciale ou lors de transactions occasionnelles
Appliquer une diligence raisonnable plus intensive (diligence raisonnable renforcée) aux clients susceptibles de présenter un risque plus élevé de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération. Cela inclut les clients qui répondent à la définition d’une personne politiquement exposée.
Surveiller en permanence tous les clients pour s'assurer que les transactions sont conformes à la connaissance que la Société a du client, de son activité et de son profil de risque.
Nos frais de service pour l'obtention d'une licence d'actifs cryptographiques au Royaume-Uni s'élèvent à 19 000 £ en dépôt, 16 000 £ lors de la soumission et 14 000 £ lors de l'approbation.
Plus d'informations : Valters Gencs, info@gencs.eu , WhatsApp/Telegram +371-29265441