Descrive il processo di creazione di una società o filiale per la registrazione VASP, un conto bancario, la preparazione di tutte le politiche, i documenti aziendali, la contabilità e il capitale per avviare i servizi VASP.
Possiamo anche aiutarti a monitorare un ICO, consigliare o pubblicizzare il personale necessario, presentarti servizi IT approvati a livello locale, rilevamento AML/KYC e monitoraggio delle transazioni, audit esterni e altri fornitori di servizi. Ci stiamo anche preparando per il processo di licenza MiCA, che avrà luogo tra la fine del 2024 e l’inizio del 2025.
Requisiti e raccomandazioni
L'integrità degli azionisti non è attualmente monitorata (modifica alla fine del 2024 con l'adozione del regolamento EU MiCA). Un consiglio di amministrazione non è obbligatorio, ma si consiglia di avere tre membri ora poiché presto sarà obbligatorio . Pertanto , gli azionisti, i direttori e i membri del consiglio devono avere la fedina penale pulita (si consiglia di ottenere un casellario giudiziario con apostille) e assumere un MLRO locale e un senior manager (che possono essere 2 in 1 se sei anche un amministratore o un supplente) . ). Gli MLRO locali devono essere sospesi e segnalati alla FUI locale (FNTT) entro 7 giorni lavorativi dalla registrazione del VASP . Ai manager è vietato lavorare per più di un VASP, a meno che diverse di tali società non facciano parte dello stesso gruppo di società. Il capitale sociale minimo non sarà inferiore a 125.000 euro . Entro agosto/settembre 2024, tutti i VASP devono dimostrare che il capitale è presente sul conto bancario della società. D'altro canto, le società straniere che stabiliscono filiali possono stipulare un'assicurazione che copre almeno 100.000 euro per sinistro e 500.000 euro per tutti i sinistri all'anno.
Il Servizio investigativo sui crimini finanziari (FNTT) è l'autorità di vigilanza in Lituania (FUI) responsabile della registrazione di queste attività legate alla criptovaluta nel registro delle imprese:
1) operatore di un ufficio di cambio virtuale e
2) Operatore di una banca depositaria di valuta virtuale
Fino alla fine del 2024 , la Banca di Lituania sarà l’autorità di vigilanza per questioni non legate al riciclaggio di denaro. Richiederà la licenza di tutti i VASP registrati. Il processo sarà simile a quello degli istituti di pagamento e saranno necessarie linee guida aggiuntive.
regolamento
Amministrazione delle ICO
Gli operatori devono effettuare l'identificazione del cliente e altri controlli di sicurezza. I principali requisiti imposti alle persone giuridiche che effettuano un'offerta iniziale di valute virtuali (ICO) sono stabiliti nell'articolo 251 della Legge della Repubblica di Lituania sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo [1] .
Va notato che il registro VASP non autorizza servizi relativi agli investimenti in strumenti finanziari derivati legati a criptoasset (futures e opzioni), contratti per differenza (CFD) o criptoasset legati a titoli. Questi servizi devono essere concessi in licenza separatamente dalla Banca di Lituania. Pertanto, possiamo anche aiutarvi a preparare una domanda e ottenere tale licenza.
I titoli possono essere offerti al pubblico nella Repubblica di Lituania solo se l'emittente prepara un prospetto dei titoli e lo presenta alla Banca di Lituania per l'approvazione e la pubblicazione. L'obbligo di preparare, approvare e pubblicare un prospetto non si applica se il valore totale delle vendite di tutti i token offerti negli Stati membri dell'UE durante un periodo di 12 mesi non supera i 5.000.000 di euro. In alternativa, possiamo anche aiutarvi a preparare un prospetto e depositarlo presso la Banca di Lituania.
far sapere
In caso di operazioni sospette dovrà essere dichiarato alla FNTT:
- al ricevimento dell'informazione che il Cliente intende o tenterà di effettuare una transazione sospetta (immediatamente);
- sulle transazioni monetarie sospette sospese e sulle transazioni effettuate dal cliente (entro 3 ore lavorative);
- se è noto o sospettato che beni di qualsiasi valore sono stati ottenuti direttamente o indirettamente da un atto criminoso o dalla partecipazione a tale atto, nonché se è noto o sospettato che tali beni sono destinati a servire uno o più terroristi o per sostenere un'organizzazione terroristica (entro un giorno lavorativo).
Linee guida
I VASP devono stabilire politiche interne e procedure di controllo interno adeguate rispetto a :
- Identificazione e verifica dei clienti e dei beneficiari;
- Valutazione del rischio, gestione del rischio tenendo conto delle tipologie di rischi identificati;
- Organizzare il monitoraggio dei rapporti commerciali e/o delle attività commerciali;
- Applicazione di sanzioni finanziarie internazionali e misure restrittive;
- Fornire segnalazioni ed informazioni alla FNTT;
- Gestire i file di registrazione;
- conservazione delle informazioni previste dalla legge;
- Aggiornamento dei dati identificativi del cliente e del beneficiario;
- Organizzare la formazione dei dipendenti al fine di familiarizzarli adeguatamente con gli adempimenti per la prevenzione del riciclaggio di denaro e/o del finanziamento del terrorismo.
KYC e monitoraggio delle transazioni
Prima di instaurare un rapporto commerciale è necessario accertare e verificare l'identità del cliente e del destinatario del servizio.
Dal 1 gennaio 2023, è obbligatorio stabilire e verificare l'identità del cliente prima di effettuare cambi di valuta virtuale o transazioni di valuta virtuale con importi di fondi di almeno 700 EUR o un importo equivalente in valuta estera o virtuale o prima di accedere a Virtual . la valuta viene depositata o ritirata nel portafoglio di cambio del custode della valuta virtuale, il cui importo è di almeno 700 EUR o un importo equivalente in valuta estera o virtuale, indipendentemente dal fatto che la transazione venga effettuata eseguendo una o più operazioni correlate . (il valore della valuta virtuale è determinato al momento dell'esecuzione della transazione monetaria o della conclusione della transazione), tranne nei casi in cui l'identità del cliente e del beneficiario sia già stata stabilita.
In caso di più transazioni monetarie interconnesse, l'identità del cliente deve essere stabilita immediatamente dopo aver accertato che più transazioni monetarie sono interconnesse. Più transazioni monetarie sono considerate interconnesse se il Cliente effettua più operazioni di cambio di valuta virtuale o transazioni di valuta virtuale per un importo monetario di almeno 700 EUR o l'equivalente in valuta estera o virtuale al giorno, o più depositi di valuta virtuale nel mondo virtuale . valuta. operazioni di deposito o prelievo al giorno, il cui importo è di almeno 700 EUR o il suo equivalente in valuta estera o virtuale.
È obbligatorio fornire i dati identificativi del cliente FNTT e le informazioni sugli scambi di valuta virtuale o sulle transazioni di valuta virtuale effettuate se il valore di tale transazione monetaria o transazione è o supera 15.000 EUR o l'importo equivalente in valuta estera o virtuale, che la Transazione è completata da una o più transazioni monetarie interconnesse. Ai fini del presente articolo, sono considerate operazioni monetarie interdipendenti più operazioni di cambio di valuta virtuale o di valuta virtuale contro valuta effettuate durante la giornata se l'importo totale delle transazioni e delle transazioni valutarie è pari a 15.000 euro o il suo controvalore in valuta estera . o virtuale. è o supera.
A partire dal 1° gennaio 2025, l'operatore di cambio valuta virtuale o l'operatore custode del portafoglio virtuale che avvia la transazione deve acquisire, archiviare e trasmettere le istruzioni per completare la transazione, insieme alle informazioni di seguito, all'operatore destinatario o all'istituto finanziario del destinatario. In caso contrario, le transazioni potrebbero non essere accettate.
1) Informazioni sull'iniziatore della transazione – una persona fisica:
a) Nome/i, nome/i;
b) un codice univoco di transazione;
c) numeri identificativi del conto di pagamento o del portafoglio di deposito in valuta virtuale;
d) Tipo di carta d'identità e suo numero;
e) numero di identificazione personale (se applicabile, data di nascita dello straniero, numero di identificazione personale o altra stringa univoca assegnata a questa persona per identificarla) e cittadinanza (se la persona è apolide, indicare il Paese che ha rilasciato il documento attestante identità personale). identificare);
f) Indirizzo di residenza.
2) Informazioni sull'iniziatore della transazione – una persona giuridica:
un nome;
b) un codice univoco di transazione;
c) numeri identificativi del conto di pagamento o del portafoglio di deposito in valuta virtuale;
d) il codice (se non specificato, la dichiarazione di registrazione);
e) sede centrale.
3) Informazioni sul destinatario della transazione – una persona fisica:
a) Nome/i, nome/i;
b) Codice personale (se applicabile, data di nascita dello straniero, codice personale o altra sequenza univoca di caratteri assegnata a questa persona per identificarla);
c) Codici identificativi di conti di pagamento o portafogli di deposito in valuta virtuale.
4) Informazioni sul destinatario della transazione – una persona giuridica:
un nome;
b) il codice (se previsto);
c) Codici identificativi dei conti di pagamento o dei portafogli di deposito virtuali.
Agli operatori è vietato aprire conti anonimi o con nomi palesemente fittizi, nonché aprire conti o instaurare altrimenti rapporti d'affari senza richiedere dati che confermino l'identità del cliente o qualora sussista il ragionevole sospetto che i dati registrati in tali documenti siano errati o falsificato. .
[1] Condizioni richieste per effettuare offerte iniziali di valuta virtuale (ICO):
1. Le persone che effettuano l'offerta iniziale di valute virtuali (ICO) devono identificare e verificare l'identità della persona che acquista la valuta virtuale e del beneficiario secondo la procedura stabilita negli articoli da 9 a 15 della presente legge prima di effettuare individualmente o effettuare diversi interdipendenti. transazioni monetarie o in valuta virtuale o concludere transazioni il cui importo raggiunge o supera i 3.000 euro o l'equivalente in valuta virtuale (il valore della valuta virtuale è determinato al momento dell'esecuzione della transazione o del suo completamento), indipendentemente dal fatto che la transazione sia inserita o meno in relazione a una o più transazioni monetarie correlate, nonché adottare le misure necessarie per identificare la fonte di beni e fondi in relazione a un rapporto commerciale o a una transazione.
2. I soggetti che effettuano l'offerta iniziale di valuta virtuale (ICO) devono, su richiesta dell'Unità Investigativa sui Crimini Finanziari, fornire le informazioni richieste entro 7 giorni lavorativi dalla data di ricevimento della richiesta. Se la richiesta dell'Unità investigativa sui crimini finanziari di fornire le informazioni richieste specifica un periodo di tempo più breve per fornire informazioni, le persone che effettuano l'offerta iniziale di una valuta virtuale (ICO) devono fornire tali informazioni entro il periodo di tempo specificato nella richiesta dell'Unità investigativa sui crimini finanziari Servizio. fornire le informazioni richieste e fissare il termine per la fornitura delle informazioni.
3. Alle persone che effettuano l'offerta iniziale di valute virtuali (ICO) e ai loro dipendenti è vietato informare il cliente o altre persone che informazioni sulle transazioni finanziarie del cliente o altre informazioni vengono inviate al servizio organismo investigativo sui crimini finanziari o ad un'altra autorità di vigilanza. .
4. Le persone che effettuano l'offerta iniziale di valute virtuali (ICO) devono fornire copie dei documenti che confermano l'identità delle persone specificate nel paragrafo 2 del presente articolo, i dati di identità del beneficiario, le registrazioni di trasmissioni video in diretta (trasmissione video in diretta), altri dati ottenuti in relazione all'identificazione della persona che acquista la valuta virtuale, conti e/o documenti contrattuali (documenti originali) e transazioni monetarie, transazioni con valuta virtuale o documenti e dati che confermano la transazione o altri documenti legali e dati relativi all'implementazione di transazioni monetarie, transazioni in valuta virtuale o esecuzione di transazioni per otto anni dalla data di esecuzione della transazione con la persona che acquista la valuta virtuale.
Informazioni aggiuntive:
Valters Gencs, info@gencs.eu , Whatsapp/Telegram/Viber 371-292543441