Le società di criptovalute che desiderano fornire servizi nell'ambito di questi accordi come parte delle loro attività nel Regno Unito devono registrarsi presso la FCA prima di iniziare l'attività.
Quando si richiede una licenza per un'attività di criptoasset registrata presso la FCA, è necessario garantire i diritti di governance e coinvolgere anche un MLRO con esperienza adeguata.
Le aziende devono:
adottare misure adeguate per identificare e valutare i rischi di riciclaggio, finanziamento della proliferazione e finanziamento del terrorismo a cui è esposta la società
valutare i rischi di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e finanziamento della proliferazione associati alle nuove tecnologie prima che raggiungano il mercato e adottare misure adeguate per gestire e mitigare tali rischi;
disporre di strategie, sistemi e controlli adeguati per ridurre il rischio che la società venga utilizzata a fini di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e finanziamento della proliferazione. Questo approccio basato sul rischio dovrebbe mirare a mitigare i rischi identificati nella valutazione del rischio aziendale.
Se necessario, a seconda delle dimensioni e della natura dell'impresa, designare una persona del consiglio di amministrazione o dell'alta direzione responsabile del rispetto del MLR e il rappresentante designato. Il Funzionario designato è anche la persona responsabile della segnalazione di attività sospette alla National Crime Agency ai sensi della Parte 7 (Riciclaggio di denaro) del Proceeds of Crime Act 2002.
Laddove appropriato alle dimensioni e alla natura dell'azienda, nominare un revisore interno indipendente per esaminare e valutare l'adeguatezza e l'efficacia delle politiche, dei controlli e delle procedure e per formulare raccomandazioni e monitorare i controlli.
eseguire lo screening dei dipendenti
rispettare l'obbligo di diligenza del cliente nell'instaurazione di un rapporto commerciale o nel corso di transazioni occasionali
Applicare una due diligence più approfondita (due diligence rafforzata) ai clienti che potrebbero presentare un rischio maggiore di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e finanziamento della proliferazione. Ciò include i clienti che soddisfano la definizione di persona politicamente esposta.
Monitorare continuamente tutti i clienti per garantire che le transazioni siano coerenti con la conoscenza che la Società ha del cliente, della sua attività e del suo profilo di rischio.
Le nostre commissioni di servizio per ottenere una licenza per criptovalute nel Regno Unito sono £ 19.000 sul deposito, £ 16.000 sull'invio e £ 14.000 sull'approvazione.
Maggiori informazioni: Valters Gencs, info@gencs.eu , WhatsApp/Telegram +371-29265441