VASP 등록을 위한 회사 또는 지점 설립, 은행 계좌 설립, VASP 서비스를 시작하기 위한 모든 정책, 비즈니스 문서, 회계 및 자본 준비 프로세스에 대해 설명합니다.
또한 ICO 모니터링, 필요한 인력 추천 또는 홍보, 현지 승인된 IT 서비스, AML/KYC 탐지 및 거래 모니터링, 외부 감사 및 기타 서비스 제공업체를 소개합니다. 또한 2024년 말부터 2025년 초에 진행되는 MiCA 라이선스 프로세스를 준비하고 있습니다.
요구사항 및 권장사항
주주의 성실성은 현재 모니터링되지 않습니다 (EU MiCA 규정의 채택으로 2024년 말로 변경됨). 이사회는 필수는 아니지만 곧 필수가 될 것이므로 현재 세 명의 회원을 두는 것이 좋습니다 . 따라서 주주, 이사 및 이사회 회원은 무죄 범죄 경력이 있으며 (아포스티유가있는 범죄 경력을 취득하는 것이 좋습니다) , 지역 MLRO 및 고위 관리자 (이사 또는 고위 관리자) 2 in 1 될 수 있습니다) 고용 해야 합니다. 대안). ). 로컬 MLRO는 중지되고 VASP 등록 후 7영업일 이내에 로컬 FUI(FNTT)에 보고되어야 합니다 . 여러 VASP가 동일한 그룹 회사에 속하는 경우를 제외하고 관리자가 여러 VASP에서 작업하는 것은 금지됩니다. 최소 자본금은 125,000 유로 이상입니다. 2024년 8월 또는 9월까지 모든 VASP는 회사의 은행 계좌에 자본이 있음을 입증해야 합니다. 한편, 지사를 설립하는 외국기업은 1건의 청구에 대해 적어도 10만 유로, 연간 모든 청구에 대해 50만 유로를 커버하는 보험에 가입할 수 있습니다.
금융범죄조사국(FNTT)은 다음과 같은 가상화폐 관련 활동을 사업자등록부에 등록할 책임이 있는 리투아니아의 감독당국(FUI)입니다.
1) 가상 교환국의 운영자 e
2) 가상 화폐 보관 은행 운영자
2024년 말까지는 리투아니아 은행이 돈세탁과 관련이 없는 사항의 감독 당국이 된다. 등록된 모든 VASP에 대한 라이센스가 필요합니다. 이 프로세스는 결제 기관의 프로세스와 유사하며 추가 지침이 필요합니다.
규제
ICO 관리
운영자는 고객의 신원 확인 및 기타 보안 점검을 수행해야 합니다. 가상화폐의 신규모집(ICO)을 실행하는 법인에 부과되는 주요 요건은 돈세탁 및 테러 자금공여의 방지에 관한 리투아니아 공화국법의 제251조에 규정되어 있습니다 [1] .
VASP 레지스트리는 암호화 자산 (선물 및 옵션), 차액 계약 (CFD) 또는 유가 증권에 연결된 암호화 자산에 연결된 금융 파생 상품에 대한 투자와 관련된 서비스를 승인하지 않습니다. 제발. 이러한 서비스는 리투아니아 은행에서 개별적으로 라이센스를 취득해야 합니다. 그러므로 신청서 준비 및 라이선스 취득을 도와드립니다.
리투아니아 공화국에서는 발행자가 유가 증권 제안서를 작성하고 승인 및 발행을 위해 리투아니아 은행에 제출한 경우에만 유가 증권을 공개할 수 있습니다. 12개월 동안 EU 회원국에서 제공하는 모든 토큰의 총 판매액이 5,000,000유로를 초과하지 않는 경우, 이론서를 작성, 승인 또는 발행할 의무는 적용되지 않습니다. 또는 견적서를 작성하고 리투아니아 은행에 예금을 도와 드릴 수 있습니다.
알리다
의심스러운 거래의 경우 FNTT에 다음 사항을 신고해야 합니다.
- 고객이 의심스러운 거래를 수행할 의도가 있거나 실행하려는 정보를 받을 때(즉시).
- 정지된 의심스러운 금전 거래 및 고객이 수행한 거래(3영업 시간 이내).
- 어떠한 가치있는 재산이 범죄 행위 또는 그러한 행위에 참여함으로써 직접 또는 간접적으로 취득된 것으로 알려져 있거나 의심되는 경우, 또는 그러한 재산이 한 명 또는 여러 테러리스트에게 봉사하는 것을 목적으로 하는 것으로 알려져 있거나 의심되는 경우. 테러 조직을 지원하기 위해(1영업일 이내).
가이드라인
VASP는 다음과 관련하여 적절한 내부 정책 및 내부 관리 절차를 수립 해야 합니다.
- 고객과 수혜자의 식별 및 확인.
- 식별된 위험 유형을 고려한 위험 평가, 위험 관리.
- 상업 관계 및/또는 상업 활동 모니터링을 조직한다.
- 국제 금융 제재 및 제한 조치의 적용.
- FNTT에 보고 및 정보를 제공한다.
- 녹음 파일을 관리합니다.
- 법으로 의무화된 정보의 보존.
- 고객 및 수혜자의 식별 데이터 업데이트.
- 자금세탁 및/또는 테러펀드 예방 요건을 직원들에게 충분히 이해할 수 있도록 직원 교육을 조직한다.
KYC와 거래 모니터링
상업 관계를 수립하기 전에 고객 및 서비스 수신자의 신원을 확인하고 확인해야 합니다.
2023년 1월 1일부터 최소 700유로 의 자금액 또는 외국 통화 또는 가상 통화로 동등한 금액으로 가상 화폐 거래소 또는 가상 화폐 거래를 하기 전에 또는 Virtual에 액세스하기 전에 신원을 확립합니다. 로 확인하는 것이 필수입니다. 거래가 하나 이상의 실행에 의해 수행되었는지 여부에 관계없이 통화가 가상 화폐 보관자의 거래소 지갑에 입금되거나 인출되며 금액이 700 유로 이상이거나 외국 통화 또는 가상 화폐의 동등한 금액 이다. 관련 작업. (가상 통화의 가치는 금전 거래가 실행될 때 또는 거래가 성립될 때 결정됩니다.) 단, 고객 및 수익자의 신원이 이미 판명된 경우를 제외합니다.
복수의 금융거래가 상호연결된 경우, 고객의 신원은 복수의 금융거래가 상호연결되었다고 판단한 직후에 설정되어야 한다. 클라이언트가 여러 가상 화폐 교환 거래 또는 하루에 최소 700 유로 또는 그에 상응하는 외국 통화 또는 가상 화폐의 가상 화폐 거래를 수행하거나 가상 세계에 둘 이상의 가상 화폐를 입금하는 경우 여러 통화 거래 는 상호 연관된 것으로 간주됩니다. 통화. 하루에 입출금 작업. 이 금액은 700유로 이상 이거나 외화 또는 가상 통화로 동등한 금액입니다.
해당 금전 거래 또는 거래의 가치가 15,000 유로 이상, 또는 거래가 완료된 외국 통화 또는 가상 통화에서 동등한 금액을 초과하는 경우, FNTT 고객 식별 데이터 및 실행된 가상 통화 거래소 또는 가상 통화 거래에 관한 정보를 제공할 의무가 있습니다. 하나 이상의 상호 연결된 금전 거래로. 이 기사의 목적 상, 하루 동안 실행되는 가상 화폐 교환 또는 가상 화폐와 통화 교환을 수반하는 여러 거래는 거래와 통화 거래의 합계가 15,000 유로 또는 동등한 금액과 동일한 경우 상호 에 따라 금전 거래로 간주됩니다. 외국 통화. 또는 가상. 또는 초과합니다.
2025 년 1 월 1 일부터 거래를 시작하는 가상 화폐 교환 사업자 또는 가상 지갑 캐스트 디언 사업자는 거래를 완료하기위한 지침을 다음 정보와 함께 취득, 저장하고 수취인 사업자 또는 수취인 금융기관에 제출해야 합니다. 그렇지 않은 경우는 거래를 받을 수 없는 경우가 있습니다.
1) 거래의 개시자 (자연인)에 관한 정보:
a) 이름, 이름.
b) 고유 트랜잭션 코드.
c) 지불 계좌 또는 가상 화폐 예금 지갑의 식별 번호.
d) 신분증의 종류와 그 번호.
e) 개인 식별 번호(해당하는 경우 외국인의 생년월일, 개인 식별 번호 또는 그 사람을 식별하기 위해 이 사람에게 할당된 다른 고유 문자열) 및 시민권(그 사람이 없음) 국적의 경우는 신분증명서 스탭을 증명하는 문서를 발행한 나라를 나타낸다)). 확인);
f) 거주지 주소.
2) 거래의 개시자(법인)에 관한 정보:
이름;
b) 고유 트랜잭션 코드.
c) 지불 계좌 또는 가상 화폐 예금 지갑의 식별 번호.
d) 코드 (지정되지 않은 경우 등록 문).
e) 본사.
3) 거래 수취인에 대한 정보 – 자연인:
a) 이름, 이름.
b) 개인 코드(해당하는 경우 외국인의 생년월일, 개인 코드 또는 그 사람을 식별하기 위해 이 사람에게 할당된 기타 고유 문자열).
c) 결제 계좌 또는 가상 화폐 예금 지갑의 식별 코드.
4) 거래 수취인에 관한 정보 – 법인:
이름;
b) 코드(해당되는 경우).
c) 지불 계좌 또는 가상 예금 지갑의 식별 코드.
운영자는 고객의 신원을 확인하는 데이터를 요구하지 않거나 그러한 문서에 기록된 데이터가 부정확하거나 변조되었다는 합리적인 의심이 있을 경우 익명의 계정이나 분명히 가상의 이름으로 계정을 개설하거나 계정을 개설하거나 비즈니스 관계를 수립하는 것을 금지합니다. . .
[1] 신규 가상 통화 모집(ICO)을 수행하는 데 필요한 조건:
1. 가상화폐의 신규모집(ICO)을 실시하는 사람은, 개별적으로 실시하기 전에, 또는 복수의 가상화폐를 실시하기 전에, 본법 제9조부터 제15조까지 정해진 순서에 따라 , 암호화폐를 구매하는 사람과 수혜자의 신원을 확인하고 확인해야 합니다. 상호 의존. 금전 또는 가상 통화 거래 또는 금액이 3,000 유로 또는 가상 통화 상당액에 이르는 거래를 체결하는 것 (가상 통화의 가치는 거래의 실행 또는 완료 시에 결정됩니다). 거래가 하나 이상의 관련 금전 거래와 관련하여 체결된 것이 아니라 거래 관계 또는 거래와 관련된 자산 및 자금의 출처를 식별하기 위한 조치를 취합니다.
2. 신규 가상화폐 모집(ICO)을 하는 자는 금융범죄수사국의 요청에 따라 요청수령일로부터 7영업일 이내에 요청된 정보를 제공하여야 합니다. 금융범죄수사부의 요구정보 제공요구에 보다 짧은 정보제공기간이 지정되어 있는 경우 가상화폐의 신규모집(ICO)을 하는 자는 금융범죄수사부의 요구에 지정된 기간내에 해당 정보를 제공해야 합니다. 단위 서비스. 요청한 정보를 제공하고 정보를 제공하는 마감일을 설정합니다.
3. 가상화폐의 신규모집(ICO)을 하는 자 및 그 직원은 고객의 금융거래에 관한 정보 또는 기타 정보가 금융범죄수사기관 또는 기타 감독기관에 전송되고 있음을 고객 또는 기타 사람에게 알리는 것을 금지합니다. 권한. .
4. 가상화폐의 신규모집(ICO)을 하는 자는 본조 제2항에 규정하는 본인의 신원을 확인하는 서류의 복사, 수혜자의 신원 데이터, 라이브 비디오 방송(라이브 비디오 브로드캐스트)의 기록, 가상 통화 구매자 식별과 관련하여 얻은 기타 데이터, 계좌 및/또는 계약 문서(원본) 및 금전 거래, 가상 통화 거래 또는 거래를 확인하는 문서 및 데이터 또는 기타 법적 문서 및 구현 관련 데이터 가상 화폐를 구입하는 사람과의 거래가 이루어진 날로부터 8년간, 금전 거래, 가상 화폐 거래 또는 거래의 실행이 인정됩니다.
추가 정보:
Valters Gencs, info@gencs.eu , Whatsapp/Telegram/Viber 371-292543441