Licença de plataforma de ativos virtuais na Lituânia

Explicamos todas as políticas, documentos comerciais, processos contábeis e de preparação de capital para estabelecer uma empresa ou filial para registro VASP, abrir uma conta bancária e iniciar os serviços VASP.

Também introduzimos monitoramento de ICO, recomendamos ou promovemos o pessoal necessário, serviços de TI aprovados localmente, detecção AML/KYC e monitoramento de transações, auditoria externa e outros prestadores de serviços. Também estamos nos preparando para o processo de licenciamento do MiCA, que ocorrerá no final de 2024 e início de 2025.

• Requisitos e recomendações

A integridade dos acionistas não é atualmente monitorizada (isto mudará no final de 2024 com a adoção do regulamento MiCA da UE). Não é necessário um conselho de administração, mas será em breve, por isso é uma boa ideia ter três membros agora . Portanto , os acionistas, diretores e conselheiros devem ter antecedentes criminais limpos (é aconselhável obter antecedentes criminais com Apostila) , um MLRO local e um gestor sênior (que pode ser um diretor ou gerente sênior 2 em 1). Alternativas). ). O MLRO local deve ser suspenso e comunicado à FUI local (FNTT) no prazo de 7 dias úteis após o registro da VASP . É proibido que os gestores trabalhem em vários VASPs, a menos que os vários VASPs pertençam ao mesmo grupo de empresas. O capital social mínimo é de pelo menos 125.000 euros . Até agosto ou setembro de 2024, todos os VASPs deverão demonstrar que a empresa possui capital em suas contas bancárias. Entretanto, as empresas estrangeiras que estabeleçam uma sucursal podem subscrever um seguro que cubra pelo menos 100.000 euros para um sinistro e 500.000 euros para todos os sinistros por ano.

A Autoridade de Investigação de Crimes Financeiros (FNTT) é a autoridade supervisora (FUI) na Lituânia responsável por registar as seguintes atividades relacionadas com criptomoedas no registo comercial:

1) Operadora e da casa de câmbio virtual

2) Operador de banco de armazenamento de moeda virtual

Até ao final de 2024 , o Banco da Lituânia tornar-se-á a autoridade supervisora para questões não relacionadas com o branqueamento de capitais. É necessária uma licença para todos os VASPs registrados. Este processo é semelhante ao de uma câmara de compensação e requer orientação adicional.

• regulamento

Gestão da OIC

Os operadores devem verificar a identidade do cliente e realizar outras verificações de segurança. Os principais requisitos impostos às entidades jurídicas que realizam ofertas iniciais de moedas (ICO) de moeda virtual são estabelecidos no artigo 251.º da Lei da República da Lituânia sobre a Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo [1] .

O Registro VASP não aprova serviços relacionados a investimentos em criptoativos (futuros e opções), contratos por diferença (CFDs) ou derivativos financeiros vinculados a criptoativos vinculados a valores mobiliários. por favor. Estes serviços devem ser licenciados individualmente pelo Banco da Lituânia. Portanto, ajudaremos você a preparar sua inscrição e obter sua licença.

Na República da Lituânia, os valores mobiliários só podem ser tornados públicos se o emitente preparar uma oferta para os valores mobiliários e a submeter ao Banco da Lituânia para aprovação e emissão. A obrigação de preparar, aprovar ou emitir um dossiê não se aplica se as vendas totais de todos os tokens oferecidos num estado membro da UE durante um período de 12 meses não excederem 5.000.000 euros. Alternativamente, podemos ajudá-lo a escrever uma cotação e depositá-la num banco lituano.

informar

Para transações suspeitas, deve comunicar o seguinte ao FNTT:

- Quando recebemos informação (de imediato) de que o Cliente pretende ou pretende realizar uma transação suspeita.

- Suspensão de transações financeiras suspeitas e transações realizadas por clientes (dentro de 3 horas úteis).

- Qualquer bem de valor é conhecido ou suspeito de ter sido adquirido direta ou indiretamente através de atividade criminosa ou participação em tal atividade, ou qualquer bem é conhecido ou suspeito de ser destinado a servir um ou mais terroristas. Para apoiar uma organização terrorista (dentro de um dia útil).

diretriz

Os VASPs devem estabelecer políticas internas e procedimentos de gestão internos adequados em relação a :

- Identificação e verificação de clientes e beneficiários.

- Avaliação de riscos, gestão de riscos tendo em conta os tipos de riscos identificados.

- Organizar relações comerciais e/ou acompanhar atividades comerciais.

- Aplicação de sanções e restrições financeiras internacionais.

- Fornecer relatórios e informações ao FNTT.

- Gerenciar arquivos de gravação.

- Preservação de informações exigida por lei.

- Atualização de dados de identificação de clientes e beneficiários.

- Organizar treinamento de funcionários para garantir que eles compreendam plenamente os requisitos para prevenir a lavagem de dinheiro e/ou fundos terroristas.

KYC e monitoramento de transações

Antes de estabelecer relações comerciais, a identidade dos clientes e destinatários dos serviços deve ser verificada e verificada.

A partir de 1º de janeiro de 2023, você estabelecerá sua identidade antes de acessar uma casa de câmbio virtual ou transação em moeda virtual ou acessar uma casa de câmbio virtual com um valor mínimo de fundo de 700 euros ou o valor equivalente em moeda estrangeira ou moeda virtual. É essencial verificar com . Independentemente de a transação ser realizada por uma ou mais execuções, a moeda é depositada ou retirada na carteira de câmbio do custodiante da moeda virtual e o valor é superior a 700 euros ou o valor equivalente em moeda estrangeira ou moeda virtual. Trabalho relatado. (O valor da moeda virtual é determinado quando uma transação monetária é executada ou quando a transação é estabelecida.) Exceto nos casos em que a identidade do cliente e do beneficiário já tenha sido determinada.

Quando múltiplas transações financeiras estão interligadas, a identidade do cliente deve ser estabelecida imediatamente após determinar que as múltiplas transações financeiras estão interligadas. As transações em múltiplas moedas são consideradas inter-relacionadas se o Cliente realizar múltiplas transações de câmbio de moeda virtual ou transações em moeda virtual de pelo menos 700 euros ou o equivalente a moedas estrangeiras ou moedas virtuais por dia ou depositar mais de uma moeda virtual no mundo virtual. chamar. Operações de depósito e retirada por dia. Este montante é de pelo menos 700 EUR ou o seu equivalente em moeda estrangeira ou virtual.

Se o valor da transação monetária ou transação relevante exceder 15.000 EUR ou um montante equivalente em moeda estrangeira ou moeda virtual em que a transação foi concluída, o FNTT é obrigado a fornecer dados de identificação do cliente e informações sobre a troca de moeda virtual ou transação em moeda virtual executada . há. Com uma ou mais transações monetárias interligadas. Para efeitos deste artigo, são consideradas transações monetárias sob o nome comercial uma troca de moeda virtual ou múltiplas transações que envolvam a troca de moeda virtual e moeda executada durante o dia se a soma da transação e da transação de moeda for igual a 15.000 euros. ou um montante equivalente. Moeda estrangeira. Ou virtuais. Ou excede.

A partir de 1º de janeiro de 2025, um operador de câmbio de moeda virtual ou operador de carteira virtual de criptografia que iniciar uma transação deverá obter, armazenar e enviar ao operador beneficiário ou à instituição financeira beneficiária instruções para concluir a transação, juntamente com as seguintes informações: Caso contrário, você poderá não conseguir receber a transação.

1) Informações sobre o iniciador (pessoa física) da transação:

a) nome, nome.

b) Código de transação único.

c) Número de identificação da sua conta de pagamento ou carteira de depósito em moeda virtual.

d) Tipo e número do cartão de identificação.

e) Número de identificação pessoal (se aplicável, a data de nascimento do estrangeiro, número de identificação pessoal ou outra sequência única atribuída a essa pessoa para identificá-la) e cidadania (se a pessoa não tiver) e nacionalidade, um cartão de identificação certificando a equipe indica o país que emitiu o documento)). verificar);

f) Endereço residencial.

2) Informações sobre o iniciador (pessoa jurídica) da transação:

nome;

b) Código de transação único.

c) Número de identificação da sua conta de pagamento ou carteira de depósito em moeda virtual.

d) Código (declaração de registro se não especificado).

e) Sede.

3) Informações sobre o destinatário da transação – pessoa física:

a) nome, nome.

b) Código pessoal (se aplicável, data de nascimento do estrangeiro, código pessoal ou outra sequência única atribuída a esta pessoa para identificá-la).

c) Código de identificação da sua conta de pagamento ou carteira de depósito em moeda virtual.

4) Informações sobre o destinatário da transação – pessoa jurídica:

nome;

b) Código (se aplicável).

c) Código de identificação da sua conta de pagamento ou carteira virtual de depósitos.

A Operadora não solicitará dados que confirmem a identidade do Cliente ou estabelecerá relações comerciais ou abrirá uma conta sob uma conta anônima ou sob um nome obviamente fictício se houver suspeita razoável de que os dados registrados em tais documentos são imprecisos ou alterados. para fazer isso. . .

[1] Condições necessárias para realizar uma nova oferta de moeda virtual (ICO):

1. Uma pessoa que realiza uma oferta inicial de moeda virtual (ICO) deve comprar criptomoeda de acordo com a ordem estabelecida nos artigos 9 a 15 desta Lei antes de realizar uma oferta individual ou múltipla de moeda virtual. a reivindicação e o beneficiário devem ser verificados e verificados. interdependência. Transações em dinheiro ou moeda virtual ou conclusão de transações de valor até 3.000 euros ou equivalentes em moeda virtual (o valor da moeda virtual é determinado no momento da execução ou conclusão da transação). Tomamos medidas para identificar as fontes de ativos e fundos envolvidos numa relação ou transação comercial, e não se a transação foi celebrada em conexão com uma ou mais transações financeiras relacionadas.

2. Qualquer pessoa que realize uma nova oferta de moeda virtual (ICO) deve fornecer as informações solicitadas no prazo de 7 dias úteis a contar da data de recepção do pedido a pedido do Gabinete de Investigação de Crimes Financeiros. Se um período mais curto de fornecimento de informações for especificado na solicitação de fornecimento de informações do Departamento de Investigação de Crimes Financeiros, uma pessoa que conduz uma oferta inicial de moedas (ICO) de moeda virtual deverá fornecer as informações relevantes dentro do período especificado na solicitação do Departamento de Investigação de Crimes Financeiros. Serviços unitários. Forneça as informações solicitadas e estabeleça prazos para o fornecimento das informações.

3. As pessoas que realizam uma oferta inicial de moeda virtual (ICO) e os seus funcionários estão proibidos de informar os clientes ou outras pessoas que informações sobre as transações financeiras dos clientes ou outras informações estão sendo transmitidas a uma agência de investigação de crimes financeiros ou outra agência de supervisão. autoridade. .

4. A pessoa que realiza uma oferta inicial de moeda virtual (ICO) de moeda virtual deve copiar os documentos que comprovem sua identidade conforme estipulado no Parágrafo 2 deste Artigo, dados de identidade do beneficiário, registro de transmissão de vídeo ao vivo (transmissão de vídeo ao vivo), comprador de moeda virtual Outros dados obtidos em conexão com documentos de identificação, conta e/ou contratuais (originais) e documentos e dados que confirmam transações monetárias, transações ou transações em moeda virtual ou outros documentos legais e dados relativos à implementação de transações com pessoas que compram moeda virtual . Durante 8 anos a partir da data, é reconhecida a execução de transações monetárias, transações ou transações em moeda virtual.

Informações adicionais:

Valters Gencs, info@gencs.eu , Whatsapp/Telegram/Viber 371-292543441